如何在制裁下向俄罗斯付款：俄罗斯前 15 家银行概览

2 月至 3 月，许多俄罗斯银行受到限制。其中一些与 SWIFT 断开连接，一些受到个别国家（美国、欧盟或英国）的部门制裁。我们经常收到不知道如何与俄罗斯合作伙伴支付的中国公司的询盘：可以从哪些银行获得资金，您可以向哪些银行付款以及使用哪种货币。在我们的文章中，您将得到这些问题的答案。

目前，俄罗斯以人民币支付的费用比平时要长，大约需要5-10个工作日。以人民币支付给俄罗斯也需要大约5天。美元和欧元付款不稳定：有时美国或欧洲代理银行的验证可能需要长达1-2个月的时间。 因此，最好通过人民币与俄罗斯合作。

前1名Sberbank

Sberbank是俄罗斯最大的银行。 其净资产达4.6万亿元。Sberbank在俄罗斯银行系统中的份额约为30％。

制裁：自4月7以来，Sberbank已被列入美国财政部的SDN名单。 银行也与SWIFT系统断开连接。

这意味着什么：Sberbank连接到CIPS，但系统仍在测试模式下工作。Sberbank可以为其客户以卢布，人民币和港币付款，但美国企业和公民无法使用Sberbank。因此，最好向俄罗斯买方或供应商要求在另一家银行开一个账户。

前2名VTB银行

VTB银行是俄罗斯第二大银行的财务指标。本组织不仅在俄罗斯，而且在独联体国家都有广泛的代表，资产价值2. 3万亿元。VTB集团公司现在包括俄罗斯联邦的几家银行—VTB和BM-Bank。

制裁：2022年2月底，美国对VTB实施封锁制裁-将该银行列入SDN名单。这意味着冻结银行在美国的资产，并禁止与任何美国交易对手以美元结算。此外，不能通过这些银行的经纪人购买外国股票和货币。 本银行与国际 SWIFT 系统断开连接。

前3名Gazprombank

Gazprombank是俄罗斯公司Gazprom的最大组织，拥有价值1万亿元的资产。

制裁:

-禁止在美国发行新股;

-禁止在美国放置新债券，为期14天或更长时间。

事实上，这意味着禁止该银行在西方市场筹集新资金，而来自美国的限制并不影响以前发行的股票和债券–也就是说，部门制裁确实不是最严厉的。

银行未与 SWIFT 断开连接。目前，以港元，人民币，美元，欧元和卢布付款通常通过Gazprombank处理。 最好是通过港元，人民币或卢布工作。

前3名Alfa-Bank

Alfa-Bank是俄罗斯联邦最大的组织之一，资产价值1776亿元，是俄罗斯最大的私人银行。

制裁：自2022年4月6日以来，Alfa-Bank一直在阻止美国制裁—在SDN名单中。这种制裁意味着完全封锁了与美国金融体系有某种联系的银行资产。美国公司和公民不能再与阿Alfa-Bank以及拥有超过50％的公司进行任何交易。

货币限制

汇款

将货币从 Alfa-Bank 转移到另一家银行 - 外国或俄罗斯 - 无法转移好。银行对此的解释是，由于新的限制，不能保证转账的交付。

需要进行转账的人可以先将货币转换为卢布，然后将卢布转移到另一家银行。

前5名Russian Agricultural Bank

Russian Agricultural Bank是一个大型组织，在个人子公司和农场农业综合体的所有者中需求量很大，他们从该银行获得贷款以发展业务。 资产4900亿元

制裁：受到制裁。 美国公民和公司被禁止获得这些银行或相关法律实体的债务义务，以及与他们进行为期超过90天的任何交易。 银行与SWIFT断开连接。

前6名CREDIT BANK OF MOSCOW

CREDIT BANK OF MOSCOW是俄罗斯联邦银行业的领导者之一。CREDIT BANK OF MOSCOW是俄罗斯第二大私人银行，积极配合 PJSC Rosneft 的架构。 资产4316亿元

制裁：部门制裁，包括以下内容：禁止美国投资者购买新发行的 CREDIT BANK OF MOSCOW股票； 禁止美国投资者购买期限超过 14 天的债券； 这一切都适用于银行的子公司。该禁令不适用于购买制裁实施前发行的债务工具和股票，也不禁止与制裁名单所涉人员的其他交易。 将与SWIFT断开连接。

前7名Bank Otkritie

Bank Otkritie是其领域最大的组织之一，被列入俄罗斯具有系统重要性的银行名单。 资产3966亿元。

制裁：受到制裁。 美国当局已将该银行加入SDN名单，这意味着封锁美元资产和银行财产，欧盟和加拿大也出台了限制措施。 与 SWIFT 断开连接。

前8名Sovcombank

Sovcombank是俄罗斯大型商业银行，资产233亿元。 Sovcombank在国际标准普尔的规模上有很高的评级。

制裁：受到制裁。 美国的资产被冻结，禁止与美国公司和公民合作;

来自美国，欧盟，加拿大和英国的一揽子制裁-与SWIFT脱节;

欧盟 - 禁止将欧元纸币转移到俄罗斯联邦的所有银行；

日本 - 冻结 Sovcombank 的资产。

前9名Raiffeisenbank

Raiffeisenbank股份公司是俄罗斯最大的银行之一，被列入对俄罗斯具有系统意义的名单。 本银行拥有国内和国际机构的最高评级，福布斯称其为俄罗斯最可靠的银行

制裁：目前没有制裁。 有传言说Raiffeisenbank公司出售其俄罗斯业务，但该银行否认。

目前情况：现在港币、人民币、美元、欧元和卢布的付款通常通过Raiffeisenbank处理。 最好是通过港元，人民币或卢布工作。

前10名ROSBANK

ROSBANK - 由Vladimir Potanin的俄罗斯Interros公司 所有，之前拥有法国最大金融集团 Societe Generale 的主要俄罗斯资产，被列入 13 家具有系统重要性的信贷机构名单。 该银行拥有国家评级机构最高的信用评级（ACRA、ААА (RU)、Expert RA、ruААА）。

本银行目前没有受到制裁，但情况可能会发生变化，因为Rosbank的主要股东Vladimir Potanin已经被列入英国制裁名单。

目前，本银行以人民币，港币，卢布和欧元进行快速支付。 不过，最好使用港元、人民币或卢布付款

前11名Tinkoff Bank

Tinkoff Bank是俄罗斯一家大型公共商业银行，资产值1517亿元，由私人所有人所有

Interros 买断了 35% 的股份，目前没有受到制裁，但可能存在被制裁的风险，因为 Interros 的大股东 Vladimir Potanin 已经被列入英国制裁名单。目前，Tinkoff Bank已宣布在 2022 年 10 月之前终止 SWIFT 付款。Tinkoff 银行客户的 SWIFT 收款以所有流行货币（港元、人民币、美元、欧元、卢布）接收。

前12名UniCredit Bank

UniCredit Bank是全国领先的银行之一，资产1400亿元。. 这家由意大利股东拥有的银行是2020贸易融资的市场领导者。

制裁：否。 没有与SWIFT断开连接。 意大利股东正在考虑终止在俄罗斯的业务的可能性。

前13名Rossiya Bank

Rossiya Bank是在资产方面的大型俄罗斯银行。 在克里米亚和整个俄罗斯都有代表处。

制裁：Rossiya Bank在2014年成为第一个列入美国制裁名单的组织。 没有与SWIFT断开连接。

前14名RRDB

Russian regional development bank 是银行集团信贷组织的领导者。 本银行属于Pjsc Rosneft的结构。

制裁：受到制裁但未与 SWIFT 断开连接。

前15名BANK SAINT-PETERSBURG

BANK SAINT-PETERSBURG目前是俄罗斯资产和股权方面最大的地区银行之一。

制裁：否。 没有与SWIFT断开连接。 目前，该银行以人民币，港币，卢布和欧元进行快速支付。 不过，最好使用港元、人民币或卢布付款

目前，在排名前15位的银行中，有7家与SWIFT脱节，因此需要仔细观察付款的现状，以便贷记和转移资金没有问题。

RAUIE已经帮助中国公司发展与俄罗斯的业务和支付超过12年。 要获得有关与俄罗斯做生意，开设公司或解决付款问题的建议，您可以通过网站上的反馈表留下请求或写信给邮件office@raspp.ru，我们的专家将帮助您。